中国银行关于为非中国银行客户办理远期结售汇业务的通知
作者:法律资料网 时间:2024-06-30 21:38:50 浏览:9608
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中国银行关于为非中国银行客户办理远期结售汇业务的通知
中国银行
中国银行关于为非中国银行客户办理远期结售汇业务的通知
中国银行
各省、自治区、直辖市分行，大连市、沈阳市、长春市、哈尔滨市、青岛市、宁波
市、武汉市、广州市、深圳市分行，总行营业部：
中国银行自1997年4月试办远期结售汇业务后，促进了结售汇业务的发展。而且随着远期结售汇业务的不断发展，越来越多的非中国银行客户也表示出与中国银行办理此项业务的愿望，特别是一些境内外资银行纷纷为其客户前来咨询该项业务。远期结售汇业务中的非中国银行客户仅指?
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为在有效控制风险的前提下，积极为非中国银行客户办理远期结售汇业务，总行作出如下规定：
一、非中国银行客户在中国银行办理远期结售汇业务，必须缴纳履约保证金，金额为10%外币交易金额的等值人民币金额。与总行签订有关协议的银行介绍其客户在中国银行叙作远期结售汇业务可免缴履约保证金(已签订协议的银行由总行陆续通知分行)。
二、客户与中国银行叙作远期结售汇业务须签订《远期结汇/售汇总协议书》(见附件)。此协议书对交割资金收付做了明确规定。
三、远期结售汇交易到期与客户办理资金交割时应遵守国家外汇管理局关于境内外汇划拨管理的有关规定。
四、除按上述要求执行外，还必须严格遵守《中国银行远期结售汇业务暂行管理办法》(中银资[1997]58号)。请各行认真执行上述规定，并做好部门间的协调与合作，通过办理非中国银行客户的远期结售汇业务，将中国银行远期结售汇业务再推进一步。
附：远期结汇/售汇总协议书
编号(F)：
协议甲方：中国银行＿＿＿＿分行
协议乙方：＿＿＿＿＿＿＿＿公司
为防范汇率风险，经协商，甲方与乙方就甲方为乙方提供远期结汇/售汇业务事宜达成如下协议：
第一条 甲方按照本协议及国家有关规定为乙方叙作远期结汇/售汇。
第二条 乙方需按照中国人民银行及国家外汇管理有关规定，逐笔填写“远期结汇/售汇申请书”，向甲方申请办理远期结汇/售汇业务。
第三条 乙方保证在交割日甲方营业时间内，支付委托甲方购买/售出货币所需的全部人民币/外汇资金。
第四条 甲方在收妥乙方应付的全部人民币/外币交割资金后，即于收款日支付乙方应收的人民币/外币交割资金。
第五条 甲、乙双方均不得要求提前办理交割。
第六条 乙方如因特殊原因不能按期交割，可向甲方申请推迟交割。甲方只受理交割日前三个工作日前乙方提出的推迟交割申请。
第七条 因下列原因使本协议不能履行的，甲方可要求乙方承担由此造成的汇价损失，并可主动借记乙方在甲方的保证金账户，若乙方无法承担，该损失由乙方担保银行承担：
1.乙方未在交割前提交全部有效凭证及/或有效商业单据，及/或
2.乙方不能按时向甲方交割(包括推迟交割)，及/或
3.收、付汇金额小于乙方申请金额。
第八条 远期结汇/售汇交易成交后，甲方应主动向乙方寄送“远期结汇/售汇交易证实书”。如成交后10天内乙方未收到甲方寄送的证实书，应及时向甲方查询；如交易成交后30天内未向甲方查询，该交易以甲方的记录为准，甲方亦不再负责补寄证实书。
证实书寄至：
通讯地址：
联系人： 电话： 传真：
第九条 乙方可授权其有关人员与甲方办理远期结售汇业务。授权委托书应使用甲方规定格式，并由乙方法定代表人或其授权签字人签字、加盖公司印章。
第十条 乙方提交的“远期结汇/售汇申请书”及“授权委托书”为本协议不可分割的一部分。如某笔远期结汇/售汇业务发生纠纷，甲乙双方应根据本协议规定积极协商解决。
第十一条 本协议需经甲乙双方签字、盖章方能生效。甲方由有权签字人签字并加盖业务章；乙方由法定代表人或其授权签字人签字，并加盖公司法人章。本协议一式两份，甲方与乙方各执一份。
第十二条 本协议自甲、乙双方签字之日起生效，有效期为一年，对于届时尚未完结的业务仍受本协议约束。
甲方盖章： 乙方盖章：
法定代表人 法定代表人
(或其授权签字人)签字： (或其授权签字人)签字：
年 月 日 年 月 日
1998年10月21日
一、基本案情
王某与李某长相颇为相似,同在A公司工作,且住单位同一宿舍。某日,王某趁李某不在宿舍之机,窃取李某的工商银行卡和身份证,至工行某支行自称是李某,称忘记银行卡密码,要修改密码,并提供李某的身份证。银行工作人员经审查,为其修改了密码,王某遂取款6000元。
二、本案的法律适用
我国《刑法》第196条第3款规定:盗窃信用卡并使用的,依照本法第264条的规定定罪处罚。根据全国人大常委会通过的《关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》,刑法规定的信用卡,是指由商业银行或者其它金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。
依据现行刑法规定及司法实践,本案中王某的行为性质认定是比较清晰的。王某窃取李某的银行卡和身份证,至银行柜台冒充李某修改并取款6000元,属于盗窃信用卡并使用的行为,依据刑法第196条第3款及刑法第264条之规定,成立盗窃罪是显而易见的。
三、本案引发的思考
若对本案做进一步研究,会发现一些有趣的问题。刑法第196条规定了信用卡诈骗罪,其中第2款规定冒用信用卡的行为,第3款规定盗窃信用卡并使用的,依据盗窃罪定罪处罚。那么,刑法第196条的第2款与第3款之间是什么关系呢?
刑法第196条第3款规定,盗窃他人信用卡并使用的,依据刑法第264条的规定处罚,即依据盗窃罪的规定处罚。因此,若盗窃他人信用卡并使用,刷卡消费或取款达到盗窃罪规定的数额较大,即以盗窃罪定罪处罚。需要说明的是,本条规定并非一种行为类型。此为法律的拟制性规定,将A种类型的行为以B种行为类型的规定定罪处罚。
那么,需要思考的问题时,盗窃信用卡并使用的行为类型是什么。要解决这个问题,需要对“盗窃信用卡并使用”这一行为作具体的分析。我们认为,可以将该行为分解为两部分,其一,盗窃信用卡;其二,(盗窃后)使用信用卡。
先谈谈盗窃信用卡的行为,因盗窃罪是财产型犯罪,而信用卡本身价值极小,因此,盗窃信用卡后若无其他行为,则不能认为被害人财产权受到侵犯,行为人的行为不能认定为盗窃罪,因此,盗窃信用卡行为本身在刑法上是不成立盗窃罪的。
再看使用信用卡的行为性质,我国刑法第196条规定了信用卡诈骗罪,其中一种行为类型为冒用他人信用看,行为人冒充他人使用他人信用卡进行刷卡消费、取款等行为,为冒用他人信用卡的行为,此为刑法196条第1款规制的内容。
综上,盗窃信用卡的行为是盗窃行为与冒用他人信用卡的行为的叠加。那么,在均达到犯罪数额的情况下,盗窃信用卡并使用的行为包含了冒用他人信用卡的行为,可以认为,此处出现了法条内“条款竞合”的情况。因此,在司法实践中,对于能够认定为盗窃他人信用卡并使用的,应成立盗窃罪,若对于信用卡的来源不能证实,即不能认定盗窃信用卡的事实,则可以对使用他人信用卡的行为单独予以评价,认定为冒用他人信用卡的行为,成立信用卡诈骗罪。
进一步研究会发现,不仅是盗窃后冒用他人信用卡成立盗窃罪,盗窃并使用作废的信用卡、盗窃并使用伪造的信用卡以及盗窃并恶意透支的,均成立盗窃罪。
刑法第196条列举了使用伪造的信用卡、使用作废的信用卡、冒用他人信用卡的以及恶意透支这四种信用卡诈骗的情形,接着规定了盗窃信用卡并使用的,依照刑法第264条的规定处罚,即以盗窃罪定罪处罚。
我们认为,刑法第196条规定的四种信用卡诈骗的类型,实质上也是信用卡常见的使用类型,此处的“使用”即包含合法的使用,也含非法的使用,使用的对象即有合法有效的信用卡,也有伪造、变造的信用卡,限于篇幅,不再具体论证。
因此,刑法第196条第3款规定的“盗窃信用卡并使用的”中的“使用”行为一般应包括使用伪造的信用卡、使用作废的信用卡、冒用他人信用卡、恶意透支四种常见行为。
作者单位:安徽省六安市裕安区人民检察院
中华人民共和国政府和南斯拉夫社会主义联邦共和国议会联邦执行委员会海关事务合作协定
中国政府 南斯拉夫议会联邦执行委员会
中华人民共和国政府和南斯拉夫社会主义联邦共和国议会联邦执行委员会海关事务合作协定
（签订日期１９８９年１月２３日 生效日期１９８９年８月３０日）
中华人民共和国政府和南斯拉夫社会主义联邦共和国议会联邦执行委员会（以下简称“缔约双方”），为发展和加强两国海关领域的合作，达成协议如下：
第一条 中华人民共和国海关总署和南斯拉夫社会主义联邦共和国联邦海关局〈以下简称“海关总署（局）”〉，为本协定的执行机构。
第二条 两国的执行机构将在本协定范围内密切合作，促进两国间的贸易往来，相互交流海关业务工作经验、交换海关法规。
第三条 双方海关总署（局）将就下列范围内的情况进行交流：
１．海关在国民经济与进出口贸易中的作用；
２．海关的现代管理方法和现代化；
３．海关对进出国境的货物、交通运输工具、旅客行李物品和邮递物品的监管方法；
４．当前走私行为的主要特点、查缉方法及其成果；
５．技术设备在海关货物监管和旅检中的应用以及计算机等现代科技设备在海关工作中的应用；
６．海关人员的培训、任命和晋升方面的经验；
７．自由贸易区和中国经济特区的海关管理程序和做法；
８．海关法规；
９．在国际海关组织（如海关合作理事会）中的工作经验；
１０．实施国际公约（如关税和贸易总协定等）的经验；
１１．其他双方共同感兴趣的问题。
第四条 应一方海关总署（局）的请求，另一方海关总署（局）在其权限和可能的范围内，可对下列几种情况实行特殊监管：
１．进出国境旅客行李物品中有违反对方海关规定嫌疑的；
２．一方海关总署（局）通报的有违法嫌疑的特殊货物；
３．有违反对方海关规定嫌疑的车辆、船舶和航空器。并将监管结果，通知对方海关。
第五条 为有利于双方海关总署（局）的查禁工作，一方海关总署（局）可主动地或应另一方海关总署（局）的请求，尽快地提供或交换有违反海关规定行为的情报。本条尤其适用于麻醉药品、精神药物、武器、弹药和炸药；具有历史、艺术、考古或文化价值的物品以及应缴高进口税的货物。
第六条 在本协定规定的范围内，双方海关总署（局）可交流海关专家和海关培训中心的讲师。
第七条
１．根据本协定，双方海关总署（局）可就涉及海关事务合作和互助的问题直接谈判。
２．如果必要，双方海关总署（局）可就交流经验和实施本协定规定的海关事务合作和互助，轮流在两国举行总署（局）长级会议。
３．会议的时间和日程由双方海关总署（局）在会议召开的三个月前商定。
第八条 本协定范围内的合作应由双方海关总署（局）以最有效的方式进行。
双方海关总署（局）直接交流，可以用汉语、南斯拉夫官方语言之一，或双方同意的第三国语言进行。
第九条 本协定缔约双方应完成各自国内的法律程序并相互通知，自后一方发出通知之日起的九十天后生效。
缔约双方中的任何一方，可通过外交途径以书面形式通知缔约另一方终止本协定。本协定自另一方收到通知之日起一年后的第一天起失效。
本协定于一九八九年一月二十三日在贝尔格莱德签订，共两份，每份都用汉语和塞尔维亚——克罗地亚语写成，两种文本具有同等效力。
注：缔约双方相互通知已完成各自法律程序，本协定自一九八九年八月三十日起生效。
中华人民共和国政府 南斯拉夫社会主义联邦共和国
议会联邦执行委员会
代 表 代 表
马叙生 波兹契奇
（签字） （签字）
